Planificación Patrimonial
Deja tus deseos claros y maximiza tu legado.
Tal vez acaba de comprar una casa, o está pensando en jubilarse o en el nacimiento de un hijo. Sea cual sea su etapa en la vida, es importante tener un plan a largo plazo para sus activos.
A través de la planificación patrimonial, deja en claro sus deseos con respecto a quién obtiene qué y bajo qué términos, después de su muerte. También puede hacer provisiones financieras para usted y en caso de enfermedad mental.incapacidad para administrar sus asuntos financieros.
Comience a planificar con nuestra lista de verificación
Designa a tus beneficiarios
Sus beneficiarios son los que heredarán sus bienes. Estos activos pueden incluir dinero, propiedad, arte, coleccionables y más. También puede dejar sus activos a una organización benéfica, como una universidad o una organización sin fines de lucro.
Investigue la información de planificación patrimonial
Los fideicomisos son arreglos legales que pueden ayudarlo a transferir sus activos a sus beneficiarios más rápido y con menos impuestos. También le brindan más control, flexibilidad y privacidad sobre su patrimonio. Un abogado de planificación patrimonial puede asesorarlo sobre el mejor tipo de fideicomiso para su situación y ayudarlo a establecerlo.
Haz un inventario de tus bienes
Uno de los pasos importantes en la planificación financiera es estimar las necesidades de ingresos y los gastos de su familia en caso de que muera o quede incapacitado. Esto le ayudará a determinar cuánto seguro de vida o seguro de discapacidad puede necesitar para proteger a sus seres queridos.
Revise su plan patrimonial periódicamente
Los cambios de vida, como el matrimonio, pueden afectar sus planes futuros. Es importante actualizar sus documentos y cuentas en consecuencia. También debe comunicarse con sus seres queridos acerca de sus decisiones y deseos.
Minimizar impuestos
Los impuestos federales sobre sucesiones y donaciones se encuentran entre los más altos en la historia de los EE. UU. y, a veces, los estados imponen su propio impuesto a la herencia.
Una adecuada planificación patrimonial debeincluir cómo aprovechar las leyes actuales de impuestos sobre sucesiones y donaciones para dejar la mayor parte de sus bienes ganados con tanto esfuerzo a sus herederos.
Recursos de Planificación Patrimonial
Organice toda la información importante que será útil en caso de emergencia, o queda incapacitado para administrar sus asuntos financieros es un elemento clave de su plan patrimonial.