Comprender los fondos mutuos
Entendiendo los fondos mutuos
Los fondos mutuos son una forma económica de ayudar a diversificar su cartera.
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo mutuo es un tipo de inversión que recauda dinero de muchos inversionistas y lo usa para comprar valores como acciones y bonos. Un fondo mutuo tiene un administrador profesional que decide cómo invertir el dinero de acuerdo con el objetivo del fondo. Un fondo mutuo permite a los inversionistas poseer una parte de una cartera diversificada de inversiones con una pequeña cantidad de dinero.
¿Por qué invertir en fondos mutuos?
Diversificación
Bajos costos
Gestión profesional
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Los fondos mutuos son un tipo de inversión que le permite diversificar su cartera en diferentes clases de activos, como acciones, bonos y materias primas de varios países y regiones. exposición.
Una de las ventajas de un fondo mutuo es que puede reducir los costos de transacción para cada inversionista.
Un gestor profesional supervisa y analiza constantemente la cartera del fondo para garantizar un rendimiento óptimo. Este es un beneficio que usted disfruta como inversionista en el fondo.
Conveniencia
Puede comprar fondos mutuos de diferentes proveedores, como bancos, corredores o empresas de inversión. Uno de ellos es Ramos Capital Group, que ofrece sus propios fondos mutuos y acceso a miles de otros fondos.
¿Cuál es la diferencia entre fondos mutuos activos e indexados?
Fondos administrados activamente
Estos fondos tienen como objetivo superar al mercado eligiendo valores que tienen rendimientos más altos que los puntos de referencia. Tienen gestores de cartera que toman estas decisiones en base a su análisis. Por lo tanto, los fondos administrados activamente suelen cobrar tarifas más altas.
Fondos indexados
Los fondos indexados son un tipo de fondo de inversión que siguen un índice específico, como el S&P 500®. Su objetivo es igualar el rendimiento del índice, no superarlo. Los fondos indexados pueden ser una forma económica de invertir.
¿Cómo se comparan los fondos mutuos y los ETF?
Los fondos mutuos y los ETF son tipos de vehículos de inversión que permiten a los inversores diversificar sus carteras. Los fondos mutuos son colecciones de acciones, bonos u otros valores que son administrados profesionalmente por un administrador de fondos. Los ETF son similares, pero se negocian en una bolsa como las acciones y tienen tarifas más bajas y más eficiencia fiscal. Tanto los fondos mutuos como los ETF tienen ventajas y desventajas según los objetivos, la tolerancia al riesgo y las preferencias del inversor.
How they're most similar
Both types of funds can help investors diversify their portfolios and access different markets. However, actively managed funds aim to beat the market performance by using expert analysis and research. This comes with a higher cost than passive funds that simply track an index or a benchmark.
A key difference
Unlike a mutual fund, an ETF trades on an exchange like a stock. An ETF trade is an order to buy or sell shares of an ETF at any time during the trading day, at the current market price.
¿Qué tarifas y costos están asociados con los fondos mutuos?
Los fondos mutuos cobran tarifas y gastos para cubrir los costos de administrar el fondo y brindar servicios a los inversionistas. Algunas de las tarifas y costos comunes asociados con los fondos mutuos son:
Operating expense ratio (OER)
Expense ratios vary depending on the type and size of the fund, but they typically range from 0.25% to 1% per year. Lower expense ratios mean more of your money stays invested in the fund.
Load
This is a commission or fee that is charged when you buy or sell shares of a mutual fund.
Transaction fee
These are fees that are incurred by the fund when it buys or sells securities within its portfolio. Trading fees include brokerage commissions, bid-ask spreads, and market impact costs
¿Qué tipos de fondos mutuos hay?
Common mutual funds
These funds are designed to achieve the fund's objectives by investing in **traditional assets**, which are the basic categories of stocks, bonds, and cash. These funds use **traditional strategies**, such as fundamental relative value, indexing, etc., to select and manage their investments. Most of the funds belong to this category.
Specialty mutual funds
Some investors look for funds that offer non-traditional ways of achieving their goals. These funds may invest in assets like commodities, or follow certain principles of environmental or social governance. These strategies are different from the usual ones based on stocks and bonds.
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